Comment votre type de personnalité affecte vos finances

Comme un planificateur financier, Ray Linder trouve parfois qu'il donnerait cesemblait comme solide, un avis raisonnable à un client qui serait rencontré avec un niveau surprenant de résistance qui avait plus à voir avec les émotions que rien else.A peu de creuser lui ai dit que les gens manipulent de l'argent différemment, en fonction de leur type de personnalité, et ceux- différences étaient souvent en ligne avec le Myers-Briggs test.You've probablement entendu parler de lui: Le test Myers-Briggs est un examen de profilage psychologique qui a été créé pendant la Seconde Guerre mondiale. Il divise les gens extravertis et introvertis dans, puis segments encore plus dans ce sens types vs Intuit, pensent vs sentir et juge contre le genre de perceive.It compliqué, ce qui explique pourquoi catégoriser les gens dans les types de personnalité définis par le 16 Myers-Briggs test que vous pouvez prendre officiellement pour une taxe-est une grosse affaire. (Les résultats sont souvent utilisés par les recruteurs, les professionnels des ressources humaines, les vendeurs, les marieurs et les avocats à diverses capacités professionnelles.)PLUS DE SAVOIR GILET: Top Saving erreurs à AvoidLinder était tellement intéressé par les parallèles entre le test Myers-Briggs et l'approche des finances qu'il a littéralement écrit le livre sur elle de ses clients: «Que vais-je faire avec mon argent» Il a également consolidé les types 16 en quatre grandes catégories: Protections, Planificateurs, Pleasers et Players.But il est pris soin de souligner qu'il n'y a pas de bonne ou mauvaise place pour être dans la catégorie 16 univers. Plutôt, le but de comprendre tout ça est de capitaliser sur les actifs-comme naturelles de votre type opposées à la honte vous-même ou vous battre up.We traqués Linder en savoir plus sur les quatre P-protecteurs, urbanistes, Pleasers et les joueurs.1. Protectors-Myers-Briggs Type: ESTJ, ESFJ, ISTJ et ISFJCes personnes sont, par nature, très conservatrice, dit Linder. "Ils pensent avant, assurez-vous que leur avenir est pris en charge, vous pouvez acheter les mêmes marques et une boutique dans les mêmes magasins," at-il ajouté, notant qu'ils sont les types de gardien minutieuses qui finissent souvent par travailler dans le système bancaire-mais pas le mur Rue community.It peut ressembler à ceci est la façon idéale d'être, mais le cas que le premier Linder intéressé à l'étude des types de personnalité était en fait un Protecteur extrême. "Il était un gars conservateur financièrement, mais il est devenu très émotif à l'idée de passer quelque chose ici et maintenant», dit-Linder. "Il était difficile pour lui de laisser aller de cette idée d'un avenir parfait, même pour profiter de risque minimale investissements ou planifier des vacances."PLUS DE SAVOIR GILET: Dois-je obtenir un planificateur financier? 5 Conversations de l'argent de CFPsThis, il souligne, peut conduire à toutes sortes de problèmes, pas le moindre de ce qui pourrait être la discorde conjugale. Selon Linder, Protecteurs représentent environ 38% de la population.Si vous êtes un protecteur: Même si cela peut sembler être une Protector est une recette pour le succès, ce type de personnalité peut avoir beaucoup d'ennuis avec CHANGE- imprévue et prendre de mauvaises décisions sur panic.Prepare pure pour l'inattendu en ayant un fonds d'urgence complète, qui devrait couvrir au moins six mois de revenu net.2. Les planificateurs-Myers-Briggs Type: ENTJ, ENTP, INTJ et INTPCes types seront plus en "plus long terme l'investissement: ils sont mieux en mesure de prendre des risques avec des plans d'urgence», dit-Linder. «Je pourrais vous donner un planificateur toutes les probabilités et les objectifs à long terme, mais ce qu'il veut savoir est exactement ce qu'il aura tous les jours, et puis il va suivre avec la plus grande certitude que." Planificateurs aiment à se considérer comme compétente -comme plus intelligents que le reste de la salle et ils représentent environ 12% de la population.Si vous êtes un planificateur: Vous êtes grand à grand-image pensée, mais vous pouvez devenir tellement concentrés sur la forêt que vous oubliez de voir les arbres. En d'autres termes, Planificateurs vivra tant à l'avenir qu'ils ne ratent pas les opportunités dans l'ici et maintenant, qui Linder appelle «paralysie de l'analyse." Choisissez une partie de votre revenu pour détourner immédiatement des économies à long terme, et réglé un autre compte spécifiquement pour "Mad Money" à utiliser pour indulgences aujourd'hui.3. Pleasers-Myers-Briggs Type: ENFJ, ENFP, INFJ et INFPCes gens prennent l'argent personnellement comme une extension d'eux-mêmes et "la façon dont ils dépensent est une expression de leur identité», dit-Linder. Ils abordent l'idée de "agréables" deux façons agréables différents eux-mêmes ou d'autres agréables. Mais Linder dit qu'il est différent de planification, car "un planificateur veut vous assurer que vous avez des chaussures à vos pieds et un environnement sûr et confortable. Le Pleaser est plus sur les besoins relationnels, émotionnels de soi et des autres. "Pleasers se voient comme" attentionné ", et représentent environ 12% de la population.Si vous êtes un plaisir: Un Pleaser peut être soumis à l'exploitation financière aux mains de personnes qui peuvent tirer parti de la volonté de la Pleaser de mettre les besoins des autres avant les leurs. Et même quand ils prendre soin d'eux, Pleasers peut abuser de leurs propres bonnes natures par les dépenses excessives Bottom line "parce que je le vaux bien.": Méfiez-vous des amis toxiques qui peuvent manipuler vos meilleures intentions.4. Les joueurs-Myers-Briggs Type: ESTP, PEAS, ISTP, ISFPLes joueurs aiment avoir la liberté de se contenter de réagir à l'instant: l'un d'eux a même dit que Linder «monnaie courante égale-cy." Comme ils sont caractérisés par une tendance à être compulsif, et sont peu susceptibles de penser à long terme, les joueurs sont "souvent ceux au risque financier le plus élevé», dit Linder.Obviously, les joueurs se voient comme "sans soucis", et représentent environ 38% de la population.Si vous êtes un joueur: Ces types vont être trop impulsif et optimiste sur les risques-et insouciante sur la planification. Il est intéressant de noter qu'il ya aussi un côté positif à l'Joueur: ingéniosité et une attitude peut-faire qui peut être tout ce qui est nécessaire pour une expérience entrepreneuriale.Comment utiliser votre RésultatsDans toutes les catégories, Linder dit, le point de comprendre est qu'il est pas de l'argent, mais ce que l'argent signifie pour vous et à toute votre partenaire partners.If Protector dit, "Nous ne pouvons pas permettre des vacances», il pourrait vraiment dire, «Je suis inquiet que vous serez laissé dépourvu si je ne regarde pas chaque centime." Pendant ce temps, comme un Pleaser, vous pensez peut-être, "Quel est le point d'avoir que la vieillesse à l'aise si nous avons aucun grand souvenirs à partager et regarder en arrière sur ensemble? "PLUS DE SAVOIR GILET: Is My Bad Credit Ruiner Mes relations? Donc, la chose importante à faire est de valider les sentiments et les impulsions autour de votre attitude envers l'argent et le budget d'une manière qui est à la fois responsable et réalisable. Cela ne signifie pas que vous devez simplement donner pour eux, cela ne signifie pas que vous devriez pouvoir en place pour lutter contre vos propres impulsions. Au contraire, vous devriez les reconnaître sans jugement, de sorte que vous pouvez aller de l'avant d'une manière qui est réaliste, compte tenu de votre tendencies.When gens se sentent validés, dit Linder, ils sont plus susceptibles d'atteindre pour leur objectif parce que «quand vous arrêtez de réagir, vous peut commencer à agir en votre propre nom ".

• MOTS CLÉS
• des liens
• Des liens
• le travail et les finances